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银保监会未设立相关网贷机构回款渠道“P2P官方回款”是诈骗

来源：晨财经官方百家号时间：2022-02-07 13:49:00

近日，中国银保监会官方微信推出“网络借贷风险专项整治办公室”发布的《关于防范以“官方回款”名义进行诈骗的风险提示》（以下简称《风险提示》）。

在P2P网贷机构清零后，P2P回款成为当前市场关注的热点，但是不法分子却借此打起“坏主意”。《风险提示》显示，近期监测发现，部分网站、微信群、QQ群、社交媒体账号等冒充银保监会名义，号称“官方回款”渠道，引诱P2P网贷机构出借人缴纳保证金，企图对P2P网贷出借人实施诈骗，存在重大风险隐患。

《风险提示》强调，银保监会未设立或授权设立P2P网贷机构回款渠道。请P2P网贷出借人提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，相关回款渠道请及时与P2P网贷机构或当地整治办确认，如发现涉嫌违法犯罪线索，请积极向公安等有关部门举报。

针对以P2P网贷机构清退名义开展诈骗的风险提示，并非首次。2021年12月20日，广州市地方金融监督管理局官网披露，该局在接听电话、受理信访过程中，收到群众反映被不法分子以全额追回出借款为由诱导缴交保证金，从而被诈骗。就此，广州市地方金融监督管理局向P2P出借人提出三条建议：一、对于宣称能通过支付兑付保证金方式获取全额或高比例兑付的宣传，切勿轻信。二、任何在出借人所属网贷平台以外的第三方APP或网站进行操作，要求支付资金、提供支付验证码、声称能协助出借人从P2P网贷平台上快速或高额回款的行为，均属于诈骗行为。如有需要，请出借人通过P2P网贷平台公布的客服渠道与平台核实。三、对于被诱导转账造成资金损失的出借人，建议保存相关证据，并及时向公安机关报案；同时及时采取更换银行、支付账户密码等防范措施，防止个人信息泄露，避免造成更大损失。

2021年10月，银保监会首席检查官、办公厅主任、新闻发言人王朝弟在国新办发布会上披露，P2P网贷机构待偿余额已由2021年初的8000多亿元降至5000亿元。

【来源：中国银行保险报】

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