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即时焦点：报告指出：多元财富管理格局逐步形成呼唤高质量财富管理服务

来源：中国经济网时间：2022-08-26 17:46:52

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中国经济网北京8月26日讯（记者杨秀峰）“2022上半年，机构整体财富管理能力有所提升。在目前的财富管理行业格局中，银行仍处于中流砥柱地位，券商、第三方机构等作为有益补充，多元财富管理格局逐步形成。”8月25日，中国人民大学国际货币研究所副所长宋科在“2022 财富管理峰会——大变局下的行业发展趋势”暨《中国财富管理能力评价报告（2022上）》发布会上表示。

《报告》显示，财富管理能力百强机构中，前20家有18家为银行，招商银行以26876亿元的总保有规模排名第一，中国工商银行、中国建设银行排在第二、三位。从百强机构的数量上看，前100家机构中，银行上榜64家，依然处于绝对优势地位；券商、第三方互联网机构、基金公司分别入围18家、11家、6家。从总体评分看，前100家机构得分平均值为216.96分，较2021年年底稳步提升5.4%。其中，银行平均得分为237.38分，券商评分162.71分，首次超过基金公司的140.10分，第三方互联网机构得分235.35分。

《报告》认为，百花齐放的多元化财富管理渠道格局逐步完善。其中，银行龙头地位稳固，券商财富管理转型见效。第三方互联网机构依托其技术与用户体验优势，服务长尾用户群体，也成为财富管理市场不可或缺的组成部分。

《报告》还指出，居民金融资产配置需求日趋多元，对财富管理机构的专业服务能力提出更高要求。特别是在市场波动背景下，高质量的财富管理服务成为机构的核心竞争力。

“财富管理的本质是以客户为中心，随着财富管理从简单的产品代销走向真正的资产配置，在市场波动的背景下，将更加考验财富管理机构的专业服务水平、产品供给能力以及客户留存程度。”宋科指出，高质量财富管理服务的核心竞争力包括四个方面：一是通过金融科技打破时间、空间的局限，实现良好的用户体验；二是通过完善的客户服务体系和完备的投后服务，增强客户粘性，体现服务价值；三是通过提供更丰富的产品货架、更多样的产品供给满足客户多层次的需求；四是通过打造线上线下全渠道服务能力，实现更全面的客户覆盖，提升客户服务的广度和深度。

同时，他还表示，对财富管理机构而言，合理的市场定位也是成功的关键。一方面，头部机构具有规模先发优势、更高的公司治理效率和更强的战略执行力。在市场波动的环境下，头部机构由于具有更加丰富的产品供给、更加专业的人才团队、更加完善的客户服务体系、更庞大的客户资源，可以通过做全品类服务，使得客户与金融产品的撮合、链接更加高效，有望在行业竞争中获得更快的业务增长空间。另一方面，由于财富管理机构的存量客群画像差异较大，不同客群对于财富管理业务的核心诉求差异较大。未来财富管理业务将呈现出渠道立体化、产品精细化、服务多样化的趋势，这也将是中小机构差异化发展的机会。

当日，中国人民大学财政金融学院院长、IMI理事长庄毓敏在峰会上也指出，从财富管理机构来看，业绩分化在今年面临更加明显的趋势，这也更考验财富管理机构的专业水平和市场能力。

关键词：财富管理客户服务